Ana María Lemmi
Resumen profesional
Abogada y Contadora Pública con vasta experiencia y trayectoria profesional en Entidades Financieras, en áreas de Cumplimiento Normativo, de Control, Prevención del Lavado de Activos y de Riesgos de entidades financieras y en la Gerencia de Emisión de Normas del BCRA . Cuento con conocimientos especializados y con una formación académica única. Destaco por mi capacidad de liderazgo para sacar lo mejor de cada empleado. Me entusiasman los entornos laborales en los que se valora el conocimiento, el compromiso y la capacidad de trabajar en equipo. Me caracterizo por mi dinamismo, proactividad y alto nivel profesional.
Datos destacados
45
45
years of professional experience
2022
2022
years of post-secondary education
Experiencia
Gerente Cumplimiento Normativo y de Control y Prevención del Lavado de Activos
BANCO HIPOTECARIO S.A.
05.2022 - 01.2025
- Se agregaron a mis funciones las de la Gerencia de Control y Prevención del Lavado de Activos.
- proponer las estrategias destinadas a la prevención y gestión de riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo, confeccionar el Manual de Prevención,
- supervisar la correcta implementación y el adecuado funcionamiento del Sistema de Prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo,
- diseñar el sistema de Monitoreo y coordinar la actividad del Comité de Prevención del Lavado de Activos y FT.
Gerente Cumplimiento Normativo
BANCO HIPOTECARIO S.A.
06.2012 - 04.2022
- Asesorar a las distintas áreas del banco y a sus Sociedades controladas y de actividades complementarias en materia de normativas del BCRA, CNV IGJ, MAE, FATCA y SSN y efectuar el seguimiento de la implementación de nuevas normativas
- Responsable de efectuar todo tipo de presentaciones, pedidos de autorización, respuestas a requerimientos del BCRA/CNV.
- Actuar como nexo entre el Banco Hipotecario y el BCRA. A cargo de de la atención de las inspecciones del área de Supervisión y de la Gerencia de Fiscalización Normativa del BCRA.
- Monitorear regularmente el cumplimiento de las reglas de gobierno societario. Responsable de coordinar el comité de Gobierno Societario.
- Intervenir en el desarrollo de nuevos productos, procedimientos internos en aspectos vinculados con su competencia.
- Responsable de la elaboración e implementación del Programa de Integridad BH – Ley Anticorrupción.
- Linea Etica/investigaciones. Miembro del Comité de Etica y responsable de la confeccion de Actas de reuniones.
Gerente de Gestión del Riesgo Operacional y Cumplimiento Normativo
BANCO PATAGONIA S.A.
07.2008 - 05.2012
- Establecer las políticas, procedimientos y diseñar las capacitaciones necesarias para la gestión del Riesgo Operacional del Banco
- Asesorar en materia normativa a los distintos sectores del Banco e intervenir en el diseño de nuevos productos y nuevos procedimientos a efectos de mitigar los riesgos legales resultantes en la posibilidad de que se produzcan pérdidas para el banco derivadas de incumplimiento de normas
- Definir políticas y coordinar las acciones necesarias para la prevención del lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo
- Diseñar el sistema de monitoreo de alertas
- Elaborar las politicas y metodologias para el analisis del Riesgo Operacional. Capacitaciones internas.
- Elaborar las políticas y metodologías para el análisis de riesgo de tecnología Informática, capacitar a las distintas áreas intervinientes (Sistemas y Tecnología, Seguridad Informática y dueños de proceso)
- Representante del Banco en Comisiones de ADEBA(Normas, Basilea II y Riesgo Operacional).
Responsable de Análisis Normativo
BANCO PATAGONIA S.A.
04.2006 - 06.2008
- Asegurar el cumplimiento normativo (disposiciones del BCRA, CNV, leyes y demás disposiciones) de los distintos lanzamientos del producto que el banco realice y de las diversas actividades que lleva a cabo
Subgerente de Emisión de Normas
B.C.R.A
02.2001 - 03.2006
- Intervención en el análisis, elaboración y emisión de normas para las entidades financieras: Capitales mínimos, reservas de liquidez, límites crediticios, depósitos, préstamos, valuación de títulos públicos, instrumentos financieros, derivados y otros aspectos vinculados con la Ley de Emergencia Económica (reprogramación de depósitos, compensaciones para las entidades financieras)
Gerente de Productos Financieros
BANCO VELOX
04.1998 - 02.2001
- Lanzamiento de un programa de Fideicomisos Financieros Multiactivos a 5 años por u$s 250 MM /emisión de la primera serie “Credicuotas 01”: selección del banco organizador, negociación del mandato/fees, coordinación del due diligence legal/contable y seguimiento de tareas del grupo de trabajo, análisis del costo del programa/primera serie
- Emisión de Obligaciones Negociables
- Relación con Calificadoras de Riesgo
- Desarrollo de Productos: Líneas del Banco Hipotecario Nacional, Líneas de la Corporación Financiera Internacional, cesión de cheques de pago diferido
Gerente de Marketing
BANCO VELOX
03.1997 - 03.1998
- Organización del area
- Desarrollo de productos paquetes de productos, Tarjeta de débito y crédito, préstamos personales
- Comunicación del lanzamiento de nuevos productos y apoyo a apertura de nuevas sucursales
- Desarrollo del sector Banca Telefónica y Telemarketing
- Desarrollo del Plan de Marketing y Publicidad
Gerente de Desarrollo de Productos
BANCO VELOX
04.1994 - 03.1997
- Emisión de Commercial Paper en el exterior y Obligaciones Negociables en el país
- Fondos Comunes de inversión: Constitución de la sociedad gerente, organización del fondo, presentaciones en la Comisión Nacional de Valores
- Relación con Calificadoras de riesgo
- Desarrollo de productos: Warrants, préstamos hipotecarios, préstamos de consumo, servicio de pago a proveedores, factoring, plan sueldos
- Incorporación del Banco en la red Banelco y como emisor de la tarjeta Visa
Securities Manager
CITIBANK N.A. - Individual Bank
05.1992 - 03.1994
- Organización del área de títulos para Banca Individual
- Compraventa de títulos, liquidación de operaciones y custodia de títulos valores
Investment manager
CITIBANK N.A. - Individual Bank
07.1991 - 05.1992
- Desarrollo de Productos de inversión
- Organización de las tareas derivadas de la licitación de Telefónica y Telecom
- Lanzamiento de fondos comunes en sucursales
Securities & Capital Mgr
CITIBANK N.A. - Individual Bank
05.1990 - 07.1991
- Análisis de alternativas financieras para cobertura del capital (hedge), de riesgo de tasa y liquidez
- Confección de la Carta Mensual para informar a la casa matriz
Gerente de Moneda Extranjera (Diners Club)
CITIBANK N.A. - Individual Bank
01.1986 - 04.1990
- Análisis de alternativas financieras para cobertura del capital (hedge)
- Realización de transferencias de fondos por pagos de consumos de socios Diners en el exterior
- Control de cobranza
- Trading de títulos
Analista Financiera (Diners Club)
CITIBANK N.A. - Individual Bank
05.1981 - 01.1986
- Evaluación de alternativas de endeudamiento
- Confección de Cash Flow y de información estadística para toma de decisiones
Asistente de auditoría
PRICE WATERHOUSE & Co.
02.1980 - 02.1981
Formación
Postgrado - Programa de Actualización en Derecho Penal Económico
UBA
04.2023 - 12.2023
Certificación - Ética y Compliance
Asociación de Ética y Compliance
09.2014 - 12.2014
Certificación - CAMS 1.6.11 (Especialista Internacional el Prevención de Lavado de Dinero)
Asociacion de Especialistas Certificados en AML
03.2011 - 11.2011
Certificación - Riesgos y Basilea II
Universidad de San Andrés
Master - Dirección Bancaria
CEMA
Post-grado - Especialista en Mercado de Capitales
UBA
Abogada -
UCEMA
04.2018 - 11.2021
Contadora Pública Nacional -
U.C.A.
03.1979 - 05.1985
Diplomatura - Investigación Practica de Ciberdelitos y Cibercrimen
Universidad de la Marina Mercante
03.2024 - 12.2024
Enfatiza tus habilidades clave
- Analisis normativo
- Excelente redacción
- Liderazgo
- Proactividad
- Optimizacion de procesos
- Comunicación efectiva
- Pensamiento analítico e innovación
- Visión estratégica
- Risk assessment
- Resolución de problemas
Idiomas
Español
Idioma nativo
Inglés
Intermedio avanzado
B2
Francés
Intermedio avanzado
B2
Información adicional
Miembro de la Comisión de Cumplimiento y de la Comisión de Prevención de Lavado de Activos/FT y FP de ADEBA.
Cronología
Diplomatura - Investigación Practica de Ciberdelitos y Cibercrimen
Universidad de la Marina Mercante
03.2024 - 12.2024
Postgrado - Programa de Actualización en Derecho Penal Económico
UBA
04.2023 - 12.2023
Gerente Cumplimiento Normativo y de Control y Prevención del Lavado de Activos
BANCO HIPOTECARIO S.A.
05.2022 - 01.2025
Abogada -
UCEMA
04.2018 - 11.2021
Certificación - Ética y Compliance
Asociación de Ética y Compliance
09.2014 - 12.2014
Gerente Cumplimiento Normativo
BANCO HIPOTECARIO S.A.
06.2012 - 04.2022
Certificación - CAMS 1.6.11 (Especialista Internacional el Prevención de Lavado de Dinero)
Asociacion de Especialistas Certificados en AML
03.2011 - 11.2011
Gerente de Gestión del Riesgo Operacional y Cumplimiento Normativo
BANCO PATAGONIA S.A.
07.2008 - 05.2012
Responsable de Análisis Normativo
BANCO PATAGONIA S.A.
04.2006 - 06.2008
Subgerente de Emisión de Normas
B.C.R.A
02.2001 - 03.2006
Gerente de Productos Financieros
BANCO VELOX
04.1998 - 02.2001
Gerente de Marketing
BANCO VELOX
03.1997 - 03.1998
Gerente de Desarrollo de Productos
BANCO VELOX
04.1994 - 03.1997
Securities Manager
CITIBANK N.A. - Individual Bank
05.1992 - 03.1994
Investment manager
CITIBANK N.A. - Individual Bank
07.1991 - 05.1992
Securities & Capital Mgr
CITIBANK N.A. - Individual Bank
05.1990 - 07.1991
Gerente de Moneda Extranjera (Diners Club)
CITIBANK N.A. - Individual Bank
01.1986 - 04.1990
Analista Financiera (Diners Club)
CITIBANK N.A. - Individual Bank
05.1981 - 01.1986
Asistente de auditoría
PRICE WATERHOUSE & Co.
02.1980 - 02.1981
Contadora Pública Nacional -
U.C.A.
03.1979 - 05.1985
Master - Dirección Bancaria
CEMA
Post-grado - Especialista en Mercado de Capitales
UBA
Certificación - Riesgos y Basilea II
Universidad de San Andrés